Gestão das finanças toma dois dias por semana do tempo nas PMEs
Soluções financeiras podem ajudar na centralização dos dados e resultar em mais tempo para pensar em outras prioridades do negócio
Há quem trace as estratégias de um negócio mirando os ganhos com recursos como softwares de última geração e inteligência artificial. Porém, ainda há quem faça suas contas e planejamentos com o auxílio de planilhas e processos manuais.
A estimativa é que de 21,8 milhões de empresas ativas no Brasil, quase 40% ainda usem desses recursos para fazer a gestão financeira.
Ainda segundo a pesquisa divulgada recentemente pela Conta Simples, executada pela New Field Research, com apoio da Visa, apenas 11% dos entrevistados apontam a gestão de despesas como uma alavanca para maximizar lucros.
O levantamento se concentrou em informações sobre o atual cenário de gestão de despesa das micro, pequenas e médias empresas (MPME) no Brasil. Ao todo, foram feitas 1.524 entrevistas junto a sócios, fundadores e tomadores de decisão na área de finanças de empresas de diferentes portes.
39% USAM CADERNOS PARA ANOTAR DESPESAS
Do total de entrevistados, 11% veem na gestão de despesas uma alavanca para melhorar os lucros. No entanto, apenas 9% pensam nesse recurso como um apoio importante para o planejamento financeiro de longo prazo.
Os recursos para a confecção de planilhas Excel e Google Sheets são usados por 65% para o registro de gastos. Outro resultado que chama a atenção é que 39% ainda usam cadernos para registrar suas despesas.
Segundo o estudo, as PMEs dedicam, em média, 21 horas semanais na gestão das despesas - o equivalente a quase dois dias e meio de trabalho de um funcionário (quando se considera a jornada média diária de 8 horas). No entanto, a grande maioria, 80%, dedica até 25 horas semanais.
SEM DISPOSIÇÃO PARA MUDAR
Apesar de os dados serem alarmantes por confirmarem o distanciamento das PMEs entrevistadas dos atuais recursos para gestão financeira, 45% das empresas responderam que ainda preferem manter a rotina em prática hoje. Veja outros destaques da pesquisa:
- 29% não têm acesso a cartões de crédito corporativos.
- 29% das empresas dizem que o cartão de crédito é a principal forma de recebimento.
- 59% das empresas indicam os atrasos em recebíveis e gastos inesperados como responsáveis por atrapalhar o planejamento financeiro.
- Para 55%, a falta de visibilidade e previsibilidade dos gastos é um problema.
Fonte: Conta Simples/fevereiro de 2025
MAIS CULTURA DA EFICIÊNCIA
Taeli Klaumann CFO da Conta Simples, avalia que muitas PMEs ainda não estão preparadas para dar um salto e ir além das planilhas de Excel, apesar da tecnologia disponível.
"Mudar dói quando se está acostumado a uma boa gestão da caderneta, mesmo que haja mais facilidade com a gestão vista na estrutura do banco, por exemplo. Muitos olham aquilo e acham que não precisam das tecnologias", analisa a executiva da Conta Simples.
Em média, a adoção de algum tipo de software de gestão pode levar a uma economia média de tempo de cinco horas semanais, diz Taeli. Com isso, melhora-se o ambiente para que, segundo ela, "se coloque a cabeça para fora d'água"para entender o que está acontecendo no mercado e assim desenvolver novas alternativas para o crescimento.
Se parte do tempo dedicado à gestão financeira fosse usado para pensar em outras frentes importantes dos negócios, aponta Taeli, seria possível acelerar a disrupção nesse ambiente.
SERVIÇOS CONCENTRADOS E DIVERSIFICADOS
Franco Fasoli, diretor de Empresas do Santander Brasil, aponta que muitos empreendedores ainda perdem tempo além do necessário ao lidar com as despesas do negócio. Isso acontece porque eles estão focados nas vendas e em garantir o faturamento no dia a dia. No final do mês, quando as contas não batem, se deparam com as questões financeiras.
Por isso, aponta o diretor, a organização do fluxo de caixa é essencial para o acompanhamento eficiente de receitas e despesas. “Porém, muitos desses empreendedores fazem gestão manual desse fluxo, o que torna o processo mais demorado e propenso a erros”.
Nesse contexto, diz o executivo do Santander Brasil, a instituição financeira pode ser aliada ao oferecer soluções especializadas para otimizar a gestão financeira, com um controle mais eficiente, além de produtos adaptados para diferentes momentos do fluxo de caixa.
GESTÃO FINANCEIRA ONLINE
No caso do Santander, por exemplo, as soluções voltadas à gestão das PMEs incluem os canais digitais (que integram serviços para o acompanhamento e a gestão online do fluxo de caixa), a gestão integrada de informações dos recebimentos e pagamentos, o acompanhamento da saúde financeira da empresa e o espaço para atualização de dados cadastrais e financeiros.
Outro recurso é a Getnet, que possibilita diversificar as opções de recebimentos para o PJ - com maquininhas, links de pagamento e soluções para e-commerce. “Essas ferramentas contribuem para uma gestão mais eficiente, liberando mais tempo para os empreendedores focarem no crescimento do seu negócio”, completa Fasoli.
Os clientes contam ainda com serviços de recebimento, como emissão de boletos e o Pix. Com o cartão de crédito é possível centralizar os gastos diários, melhorar o controle das despesas e ainda ter acesso a eventos e cursos online de assuntos como educação financeira, marketing digital e gestão de fluxo de caixa, por meio do meio dos conteúdos de capacitação do Programa Avançar.
